Брокер супраць саветніка

Розніца паміж брокерам і кансультантам заключаецца ў тым, што брокер з'яўляецца камерцыйным агентам, які працуе гандлёвым чалавекам, тады як дарадцы не прадаюць прадукцыю.
Брокер ўдзельнічае ў продажы ануітэтных страхавых полісаў і г.д., і ім не атрымліваюць за іх парады, а кансультанты працуюць з кліентамі і атрымліваюць зарплату за парады, якія яны даюць кліентам. Брокеры - гэта толькі прадаўцы, і яны атрымліваюць грошы, калі іх прадукт прадаецца, у той час як дарадцы прадастаўляюць пастаянныя паслугі па падтрыманні бізнесу сваіх кліентаў.

Большасць брокераў прытрымліваюцца стандарту прыдатнасці, які ў адрозненне ад дарадцы, які выконвае даверныя стандарты. Яшчэ адно сур'ёзнае адрозненне брокера і кансультанта заключаецца ў тым, што кансультанты будуць кансультаваць кліентаў з найменшым каэфіцыентам выдаткаў і без камісіі, у той час як брокер павінен ведаць, што ў інтарэсах кліента, які з'яўляецца крэдыторам, і рэкамендаваць больш дарагі фонд.

Брокер можа спаганяць плату за свае паслугі да таго часу, пакуль парады адносяцца да брокерскіх паслуг, без абмежаванняў і без схаваных брокерскіх рахункаў. На жаль, існуе шмат брокераў, якія злоўжываюць і злоўжываюць гэтай абаронай Законам аб інвестыцыйных кансультантах 1940 г. і ўводзяць у зман людзей з ілжывай рэкламай і выкарыстаннем слоў, такіх як фінансавыя кансультанты і г.д. Інвестыцыйная кансультацыя не з'яўляецца ключавой паслугай, калі яны прапануюць іх сваім кліентам, таму што іх адзіная роля заключаецца ў куплі і продажы крэдытных прадуктаў.

Дарадцы, у адрозненне ад брокераў, атрымліваюць плацяжы за аказанне кансультатыўных паслуг і каштоўных папер. Брокеры, якія прапануюць рахункі на аснове пэўнай платы, прытрымліваюцца тых жа стандартаў, што і фінансавыя кансультанты.
Дарадцы зарэгістраваны ў SEC і рэгулююцца Законам аб інвестыцыйных саветніках 1940 года, у той час як брокеры распаўсюджваюцца на іншы нарматыўны рэжым, які называецца Закон аб абмене каштоўных папер 1934 года, а таксама выконваюць рэгулятарныя арганізацыі прыватнага сектара. Дарадцы павінны ставіць цікавасць сваіх кліентаў наперад, чым яго ўласныя, у той час як брокеры не адносяцца да тых жа стандартаў, паколькі тэхнічна ён прадстаўляе брокерскую фірму і трымае цікавасць сваёй фірмы перад інтарэсам пазычальніка.

Рэзюмэ:
Брокеры - прадстаўнікі брокерскіх фірмаў, якія працуюць на камісіях і купляюць альбо прадаюць інвестыцыйныя прадукты.
Фінансавыя кансультанты даюць парады сваім кліентам і атрымліваюць за гэта грошы.
Брокеры не маюць права даваць парады сваім кліентам.
Дарадцы падтрымліваюць цікавасць сваіх кліентаў наперадзе ўласных інтарэсаў.
Брокеры не выконваюць даверныя нормы, і ў адрозненне ад дарадцаў, яны прытрымліваюцца стандартаў прыдатнасці.

Літаратура