Сучасны манетарызм супраць старога манетарызму. Пачалося новае эканамічнае мысленне: Валютная школа криптовалют.

Аўтар Алесандра Рафэліні на часопісе ALTCOIN

Уводзіны

Падчас напісання некалькі камерцыйных банкаў пачынаюць легітымізаваць криптовалюты, перамяшчаючы свае бізнес-мадэлі на новыя альтэрнатыўныя віртуальныя манеты, каб атрымаць будучае "цэнтралізаванае" становішча ў банкаўскай індустрыі. Са стратэгічнага пункту гледжання, што выдатна для іх акцыянераў.

14 лютага JP Morgan Chase абвясціў, што разгортвае першую крыптовалюту з падтрымкай банкаў ЗША, якая трансфармуе свой плацежны бізнес, і таму я лічу, што дыскусія аб криптовалютах, грашовай ролі ў эканоміцы, вымярэнні грошай, грашовай прапанове і працэс грошай і стварэння крэдытаў будзе расці ўсё больш і больш.

Такім чынам, Дж. П. Морган Чэйз абвясціў аб стварэнні новай криптовалюты: "JPM Coin", якая з'яўляецца стабільным крыпта-актывам, які будзе выкарыстоўвацца для імгненнага ўрэгулявання транзакцый паміж кліентамі аптовых плацяжоў бізнесу J. P. Morgan Chase. Хоць іншыя камерцыйныя банкі ўжо пачалі запускаць цэнтралізаваныя і прыватныя праекты ў прасторы Blockchain, аднак JPM стане першай манетай. З упэўненасцю можна сказаць, што камерцыйныя банкі толькі што змянілі кут, і яны зараз прымяняюць новы падыход да грошай і тэхналогіі Blockchain.

Новая криптовалюта дазволіць Банку прапанаваць імгненны інструмент аплаты паміж сваімі інстытуцыйнымі рахункамі. JPM Coin будзе 1: 1 выкупу ў фіят-валюце, якую ўтрымлівае J.P. Morgan (1 $).

Як працуе манета "JPM"?

Згодна з інфармацыяй, размешчанай на сайце Банка, працэс можна прадставіць у тры этапы:

Крок 1: кліент J. P. Morgan уносіць дэпазіты на прызначаны рахунак і атрымлівае эквівалентную колькасць манет JPM;

Крок 2: JPM Манеты выкарыстоўваюцца для транзакцый па сетцы блокчейнов з іншымі кліентамі J.P. Morgan (напрыклад, рух грошай, плацяжы па аперацыях з каштоўнымі паперамі);

Крок 3: Уладальнікі манет JPM выкупляюць іх за USD у J. P. Morgan.

Банк мяркуе, што гэты новы крыптычны актыў прынясе значныя выгады за кошт зніжэння рызыкі контрагента і разлікаў кліентаў, зніжэння патрабаванняў да капіталу і магчымасці імгненнага пераносу кошту.

Стабільная манета

Пасля J. P. Morgan, фінансавая група Mizuho толькі што абвясціла, што яны зробяць пераход на Blockchain, стварыўшы сваю стабільную манету для паслуг па плацяжах і пераводах. Банк Амерыкі і іншыя ўжо запоўнілі і апублікавалі шмат заявак на патэнты, звязаныя з крыпта, Blockchain і сумежнымі тэхналогіямі.

Такім чынам, мы можам прагназаваць, што цэнтральныя банкі пачнуць выпрабаваць новую форму лічбавых валют на аснове тэхналогіі Blockchain.

Усе гэтыя крыпта-актывы, вядома, адрозніваюцца ад чыста арыгінальнай ідэі крыптовалюты, таму што іх можна лічыць "цэнтралізаванымі" токенамі, а не дэцэнтралізаванымі і адкрытымі криптовалютами.

"Манета JPM" будзе абслугоўваць толькі інстытуцыйных кліентаў Дж. П. Моргана для руху грошай з бізнесу ў бізнес і не будзе даступная для грамадзян на крыпта-біржах. Нягледзячы на ​​тое, што піша ўся сусветная прэса, "JPM Coin" не будзе набывацца рознічнымі гандлярамі, а будзе выкарыстоўвацца толькі ў якасці сродку для ажыццяўлення плацяжоў у банкаўскай сістэме.

"Манета JPM" будзе стабільнай манетай, прывязанай да долара ЗША, і кліенты могуць набыць яе выключна праз дэпазіты ў банку, а не вонкава. Пасля пакупкі плацяжы адпраўляюцца імгненна, і пасля атрымання адной з іх манеты знішчаюцца, а Дж. П. Морган дэпазітуе адпаведную суму даляраў на рахунак кліента. Усе перададзеныя дадзеныя запісваюцца ў кнігу прыватнага Blockchain банка.

JPM Coin адрозніваецца ад Ripple (XRP)

Пратакол Ripple пачаў працу ў 2012 годзе з выкарыстаннем адкрытай крыніцы размеркаванай кансэнсуснай кнігі і роднай валюты, вядомай як XRP. Асноўная ідэя Ripple заключаецца ў тым, каб выключыць час, неабходны для ачысткі плацяжоў, выкарыстоўваючы лічбавыя грошы, пабудаваныя для фінансавых аперацый. RViple xVia - гэта API, які можна лёгка інтэграваць у любую прыладу. Натуральная каштоўнасць кнігі XRP імкнецца прапанаваць хуткія, даступныя і надзейныя прыгранічныя плацяжы.

Платформа дазваляе карыстальнікам пералічваць грошы з любой валюты ў любую іншую валюту ў любым пункце свету без пасярэднікаў.

Я не здзіўлены эвалюцыі грошай, якую мы дапамагаем, бо лічу, што сучасныя формы грашовай эканомікі замест «рэальнай валютнай эканомікі», як растлумачыў Кейнс, уяўляюць сабой вынік пастаянных інавацый і абнаўленняў у гісторыі, дзе розныя грашовыя эканомікі раслі і цыклічна гінулі. Давайце не будзем забываць, што грашовая сістэма Fiat - гэта проста "выдумка", паколькі кошт грошай не адбываецца на матэрыяльнай каштоўнасці альбо на таварах, падмацаваных ёй, але, тэарэтычна, вагаецца "бясплатна" ў параўнанні з іншымі валютамі на валютнай валюце рынкі. Грошы Fiat у якасці законнага плацежнага сродку прымаюцца "на законных падставах" у якасці сродку абмену па аплаце даўгоў, але ён не мае ўласнай уласнай каштоўнасці. Гэты новы падыход, як мяркуецца, паўплывае на сучасную і будучую эканамічную мысленне і грашова-крэдытную палітыку, строга звязаную з камерцыйнымі функцыямі і ролямі цэнтральных банкаў, ствараючы новыя сучасныя школы манетарызму. Таму мы дапамагаем гэта рост новага эканамічнага мыслення на аснове DLT і тэхналогій Blockchain і магчымасці дэцэнтралізаваць грошы і стварэнне крэдытаў.

Хто падтрымлівае гэты новы падыход да эканомікі, можа быць уключаны ў тое, што мы можам назваць "Манетарная школа криптовалюты". Члены гэтага сучаснага грашова-крэдытнага мыслення вераць у некалькі асноўных прынцыпаў, якія тлумачаць далей, якія прадстаўляюць асноўныя крытыкі манетарызму і неолібералізму. палітыкі. Усе гэтыя палітыкі лічаць, што попыт і прапанова грошай аказвае ўплыў на ўзровень цэн і сукупны попыт праз кантроль за працэнтнымі стаўкамі, грашовай масай, крэдытаваннем і працэсамі іх стварэння.

Культурны рух, які стаіць за гэтым новым эканамічным мысленнем, уключае таксама сацыяльныя наступствы і конкурс, у якім узнікае такое сучаснае мысленне. Сёння мы можам прагназаваць, што новыя выпадкі выкарыстання Blockchain і прыкладанняў будуць працягваць з'яўляцца для атрымання дадатковай каштоўнасці з тэхналогій DLT. Шмат эканамічных сектараў ужо пачалося, і неўзабаве яны пачнуць прыносіць і дзяліць каштоўнасць.

Аднак, каб зразумець новае эканамічнае мысленне і тэхналогію, якая стаіць за ім, нам трэба прааналізаваць сацыяльныя і палітычныя фактары, якія я лічу асноўным субстратам, дзе расце новая валютная школа.

Як вядома, апошняе дзесяцігоддзе характарызавалася шэрагам надзвычайных сітуацый у эканоміцы і фінансавых катастроф, якія пачаліся ў 2008 і 2009 гадах са знакамітага сусветнага фінансавага крызісу. Аднак ён працягваўся на працягу наступных гадоў з крызісам еўрапейскага суверэннага доўгу 2010 і 2012 гадоў і спыняўся з перабудовамі сусветных цэн на тавары ў 2014 і 2016 гадах. Раптам біткойн выйшаў пасля фінансавага крызісу 2008 года, які, як вядома, пачаўся галоўным чынам таму, што іпатэчных каштоўных папер і паведаміла пра крах буйных камерцыйных банкаў альбо пра крах. Такім чынам, такі падыход можна лічыць эвалюцыяй глабальнага грамадства і эканамічнага мыслення для вырашэння нядаўняга крызісу на фінансавым рынку і палітычных ці этычных пытанняў, узнятых у свеце, звязаных не толькі з фінансавымі пытаннямі, але і ў сувязі з іншыя патрэбы. Такім чынам, новае грашовае мысленне можна лічыць натуральным люстэркам прагрэсу грамадства да новай канцэпцыі "дэцэнтралізаванай дэмакратыі". Гэтая фундаментальная трансфармацыя вынікае з крызісу ў функцыянаванні ліберальных інстытутаў і палітычных класаў, якія не змаглі перавесці. сацыяльныя патрабаванні ў палітыку альбо пераўтвараюць інтарэсы ў правы для ўсіх грамадзян. Паколькі палітычны клас і грашова-крэдытная палітыка не змаглі прымаць рашэнні, якія адпавядалі «эканамічным патрэбам людзей», мы дапамагалі цяпер крызісам традыцыйнай ліберальнай дэмакратыі і палітыкі неалібералізму. Гэтая хваля выклікала драматычны разрыў паміж палітычнымі класамі і грамадзянскай супольнасцю з вялізнымі наступствамі на рэальнае жыццё мільёнаў грамадзян. Электыўны абсэнцыянізм, антыпалітыка і з'яўленне новых папулісцкіх партый - некаторыя з найбольш прыкметных паказчыкаў гэтай тэндэнцыі ў самых радыкальных формах.

Сучасны манетарызм: Роля грошай у рэальнай эканоміцы

З акадэмічнай пункту гледжання мяне натхніла некалькі эканамістаў, як Джон Мэйнард Кейнс, але таксама Фрыдрых Хаек у дачыненні да яго даследаванняў і тэорыі аб капітале, грошах і дзелавым цыкле. Існуе прынцыповая падзея, калі ён сцвярджае, што "манапалістычны дзяржаўны орган, як цэнтральны банк, не можа ні валодаць адпаведнай інфармацыяй, якая павінна рэгуляваць пастаўку грошай, ні мець магчымасць правільна іх выкарыстоўваць".

Адзін з ключавых фактараў для ўплыву на бізнес-цыкл - гэта, безумоўна, пашырэнне і скарачэнне крэдытавання. "Сапраўды, я думаю, як нешматлікія эканамісты з посткейнсіанскай школы і некаторыя члены аўстрыйскай школы таксама ствараюць і перадаюць крэдыты. адзін з фундаментальных працэсаў, які можа кіраваць бізнес-цыклам. Вядома, разам з доступам да крэдытаў, у сучаснай эканоміцы грашова-крэдытная палітыка і падатковая палітыка могуць змяніць таксама доўгатэрміновую стаўку зберажэнняў і паўплываць на рэальную эканоміку.

Сучасны манетарызм супярэчыць эканамічнаму мысленню ролі прапановы грошай у эканоміцы і ўплыву грошай і стварэння крэдытаў на рэальную эканоміку і сукупны попыт. Асноўны аргумент старой школы заключаецца ў тым, што грашова-крэдытная палітыка з дапамогай працэнтных ставак можа накіроўваць эканоміку да росту ці скарачэння рэальнай эканомікі. Згодна з гэтым агульнапрынятым мысленнем, усе грашовыя органы кантралююць грашовую масу, таму што кантроль над грашовай масай азначае, што рэальныя цэны стабілізуюцца.

Нягледзячы на ​​цяжкасці маніпуляваць эканомікай непасрэдна праз працэнтныя стаўкі, асабліва ва ўмовах эканамічнай рэцэсіі, улады звычайна лічаць гэта больш простым і эфектыўным, а не кантралююць прапанову грошай. Сёння гэта старое бачанне манетарызму дамінуе ў рэчышчы эканамічнай палітыкі, і тэорыя колькасці грошай з'яўляецца апорай універсальных тэорый грашовай палітыкі з шаснаццатага стагоддзя. Аднак кейнсіанская тэорыя па-ранейшаму застаецца адным з найвялікшых апораў сучаснага манетарызму ў дачыненні да інтуіцыі, што "попыт і прапанова на грошы" вызначаюць працэнтную стаўку. Гэтая формула па-ранейшаму застаецца галоўным правілам сучаснай эканамічнай палітыкі любога дзяржавы і цэнтральнага банка без уліку ўсіх іншых ідэй Кейнса і сапраўдных грашовых мэтаў.

У прыватнасці, кейнсіанская грашовая формула тлумачыць, што ў эканоміцы грашовы попыт і прапанова не маюць нейтральнага ўзроўню вытворчасці і занятасці, паколькі яны аказваюць непасрэдны ўплыў на працэнтную стаўку, якая ўплывае на попыт на інвестыцыі з канчатковым уздзеяннем на аб'ёмы вытворчасці і рэальныя працоўныя месцы. Кейнс, аднак, лічыў, што цэнтральныя бакі маглі б кіраваць поўнай акупацыяй, нават калі б ён прыйшоў да кампрамісу паміж інфляцыяй і беспрацоўем.

Тое, што манетарызм адрозніваецца ад Кейнса, гэта ў асноўным агульнае функцыянаванне рэальнай эканомікі, а таксама механізмы і мэты, дзякуючы якім рэальная эканоміка і грашовая сістэма ўзаемадзейнічаюць і павінны быць вырашаны.

На мой погляд, паколькі криптовалюты і Blockchain пачалі распаўсюджваць свае эфекты і патэнцыялы, мы ў хуткім часе дапаможам павелічэнню дыскусій пра ролю грошай у рэальнай эканоміцы, аб вымярэнні грошай, грашовай прапанове і яе стварэнні. У гэтай дыскусіі будуць удзельнічаць дзяржавы і цэнтральныя і камерцыйныя банкі, якія будуць абавязаны лепш разумець і ўдакладняць сваё правільнае становішча ў сучаснай грашовай сістэме, аднаўляючы свае функцыі стварэння і размеркавання грошай у рэальнай эканоміцы для вырашэння эканамічнага крызісу і рэагавання на патрэбы грамадства.

Сёння мы можам пацвердзіць, што новае эканамічнае мысленне з выразнымі агульнапрынятымі прынцыпамі пачалося і будзе хутка расці. Новыя эканамічныя мадэлі будуць усё больш і больш грунтавацца на тэхналогіях DLT і Blockchain, дэцэнтралізацыя і стварэнне грошай з дапамогай криптовалют з рэальнымі функцыянальнымі магчымасцямі будуць суіснаваць з няўдалымі грашыма, служачы сродкам абмену альбо захоўвання каштоўнасці.

Мы можам ідэнтыфікаваць гэты сучасны манетарызм і эканамічнае мысленне ў "Cryptocurrency Monetary School (CMS)". Удзельнікі гэтага наватарскага эканамічнага мыслення вераць у дзесяць асноўных прынцыпаў, якія тлумачаць далей.

Найбольшы крытык палітыкі манетарызму і неолібералізму звязаны з уздзеяннем грошай на ўзровень цэн і сукупным попытам праз кантроль над грашовай масай, стварэнне крэдытаў, працэс перадачы і размеркавання, выключна праз палітыку, заснаваную ў асноўным на працэнтныя стаўкі. .

Эвалюцыя грашова-крэдытнага мыслення: ад тэорыі Кейнса і аўстрыйскай школы да валютна-крэдытнай школы

З акадэмічнай пункту гледжання гэты сцэнар і інтуіцыя былі натхнёны некалькімі эканамістамі, такімі як Джон Мэйнард Кейнс і Фрыдрых Хаек, якія тычацца яго натхняльнага капіталу, грошай і даследаванняў бізнес-цыкла. Ён проста сцвярджаў, што "такое манапалістычнае дзяржаўнае ведамства, як цэнтральны банк, не можа ні валодаць адпаведнай інфармацыяй, якая павінна рэгуляваць пастаўку грошай, ні мець магчымасць правільна яе выкарыстоўваць". У сваіх Цэнах і вытворчасці (1931) Хайек сцвярджаў, што справа цыкл адбыўся ў выніку інфляцыйнай крэдытнай экспансіі цэнтральнага банка і яе перадачы з цягам часу, што прывяло да няправільнага размеркавання капіталу, выкліканага штучна нізкімі працэнтнымі стаўкамі. Хайек заявіў, што "мінулая нестабільнасць рыначнай эканомікі з'яўляецца следствам выключэння самага важнага рэгулятара рыначнага механізму - грошай, які рэгулюецца самім рынкавым працэсам".

Сапраўды, я заснаваў свой аналіз іншага крыпта-грашовага мыслення, натхнёнага аўстрыйскай школай і некалькімі пасадамі кейнсіянскіх эканамістаў. Я лічу, што крэдытныя цыклы - гэта асноўны працэс, які можа стымуляваць бізнес-цыкл, і таму "дэцэнтралізаваная прапанова грошай і новыя механізмы перадачы крэдытаў могуць быць створаны крыпталогіяй".

Ідэальныя члены гэтага новага эканамічнага мыслення вераць у наступныя дзесяць грашовых прынцыпаў:

I. Крытыка старога манетарызму ў невыкананні эканамічных і сацыяльных патрэбаў сучасных грамадстваў.

II. крытыка цяперашняй банкаўскай і фінансавай сістэмы, якая паказала неадэкватнасць ні для прадухілення эканамічнага і фінансавага крызісу, ні для стымулявання эканомікі пасля крызісу;

III. крытыка старога манетарызму пры тлумачэнні ўплыву грошай на ўзровень цэн праз кантроль над грашовай масай;

IV. крытыка сучаснай грашова-крэдытнай палітыкі, прынятая Цэнтральнымі банкамі, занадта жорсткая, каб дасягнуць задач на штучныя грошы і попыт, і зусім не дапамагае стымуляваць бізнес-цыкл.

V. крытыка эканамічнага мыслення, згодна з якім грашова-крэдытная палітыка мае ў якасці своеасаблівага перадумоўнага ўздзеяння працэнтных ставак, таму што існуюць іншыя недаследаваныя механізмы;

VI. крытыка догмы аб тым, што грашовыя агрэгаты не з'яўляюцца лепшымі прадракальнікамі эканамічных тэндэнцый, не ведаючы сапраўднага значэння размеркавання крэдытаў у працэсе стварэння і перадачы грошай;

VII. крытыка старога манетарызму за тое, што ён не прымае ніякай кошту грошай і не ўлічвае патэнцыйнага непасрэднага ўплыву на рэальны сукупны попыт правільнага размеркавання крэдытаў і інвестыцый;

VIII. могуць існаваць розныя грошы грошай цэнтральнага банка, грошы камерцыйных банкаў, крыптавалюты, электронныя грошы, суверэнныя грошы. Сучасным грамадствам неабходны новы, больш дэцэнтралізаваны працэс атрымання грошай і крэдытаў, каб паўплываць на бізнес-цыкл;

IX. криптовалюты з "рэальнымі функцыянальнымі магчымасцямі" і фіктыўнымі грашыма могуць суіснаваць у рэальнай эканоміцы ("тэорыя рэальнай біржы эканомікі"): людзі маюць права канвертаваць нязменныя грошы ў криптовалюту і наадварот, без якіх-небудзь выдаткаў і абмежаванняў, накладзеных Cebtral Bank, якія павінны толькі рэгулявацца палявая гульня;

X. Права на стварэнне і абмен криптовалют і выкарыстанне іх у якасці сродку абмену або захоўвання каштоўнасці павінна быць прадастаўлена любой дзяржавай свету.

Маім укладам у гэтае сучаснае эканамічнае мысленне стала ўкараненне "функцыянальнай крывой попыту на криптовалюту" і тэорыі "эканомікі крыпта біржы". Гэта была спроба растлумачыць фактары, здольныя стварыць патэнцыйны попыт любой криптовалюты. Такім чынам, ён даследуе магчымыя варыянты раўнавагі попыту і прапановы грошай з дапамогай інтуіцыі, што криптовалюты і нацыянальныя фіят-валюты могуць суіснаваць праз эндагенны працэс, абумоўлены тэхналагічнай інавацыяй шляхам распаўсюджвання з Blockchain.

Фундаментальны аргумент гэтай тэорыі заключаецца ў тым, што попыт на любую криптовалюту расце ў эканоміцы з павелічэннем рэальнай функцыянальнасці, якая стаіць за імі, разам з іншымі пераменнымі, якія даюць выдаткі на прыбытак і рэальныя выдаткі, якія дамашнія гаспадаркі павінны плаціць прадаўцам, каб прыняць дзве. і больш валют (грошы Fiat і криптовалюта). Рашэнне аб пераходзе на якую-небудзь криптовалюту ўяўляе сабой новую форму «перавагі ліквіднасці», заснаванай не толькі на кошце транзакцый, у тым ліку на цане криптовалюты з пункту гледжання нацыянальных грошай або кошту транзакцый, альбо на даход, затрачаны за кошт новай віртуальная манета, але гэта таксама залежыць ад рэальных функцый, якія стаяць за віртуальнай валютай.

У гэтым сэнсе я маю на ўвазе Blockchain і яго сувязь з AI і IoT. Вельмі добры рэальны прыклад таго, як разглядалася раней Ripple (RPX).

Мой аналіз, такім чынам, тлумачыць, як попыт на любую віртуальную валюту можа ўзаемадзейнічаць з нацыянальнымі валютамі ў сучаснай эканоміцы, арыентаванай на блокчейн, уводзячы тэхналагічны каэфіцыент і пабудуючы «Крывую функцыянавання криптовалюты».

Выснова

Наступствы гэтага новага дэцэнтралізаванага механізму стварэння грошай і крэдытаў альбо перадачы могуць мець непасрэдны ўплыў на рост намінальнага сукупнага попыту, паколькі криптовалюты з рэальнымі функцыянальнымі магчымасцямі звяртаюцца да грошай і крэдытаў у бок лепшых прадпрыемстваў і прыкладанняў, якія дзеляцца каштоўнасцю з карыстальнікамі і кампаніямі, перадаючы іх канчатковы станоўчы эфект на рэальнае спажыванне і працоўныя месцы.

"Манетарная школа криптовалют" павінна стаць новым вуглом у "сучасным манетарызме". Асноўная мэта складаецца ў тым, каб змяніць некалькі дагматаў "старога манетарызму" дзякуючы новым тэхналогіям, якія маглі б прывесці ў парадак і палепшыць грошы і стварэнне крэдытаў з рэальным уздзеяннем на эканоміку шляхам пераразмеркавання каштоўнасці для карыстальнікаў росту эканомікі.

Самы галоўны крытык старога манетарызму - таму цэнтральныя банкі і камерцыйныя банкі могуць абмяжоўваць грашовую масу, ствараючы эканамічную нестабільнасць, запазычанасць, эканамічную рэцэсію і беспрацоўе.

Гэтыя доказы доказаў заўсёды выдзяляліся як асноўныя прычыны мінулага і сучаснага фінансавага крызісу. Тэхналогіі і новая форма грошай дапамогуць стымуляваць эканоміку, непасрэдна ўздзейнічаючы на ​​сукупны попыт за кошт найлепшага працэсу стварэння і перадачы грошай і крэдытаў, падзяляючы сярод карыстальнікаў сапраўдную каштоўнасць тэхналагічных інавацый. Крыптовалюты з рэальнымі функцыянальнымі магчымасцямі (биткойн і некалькі іншых, якія могуць застацца ў будучыні альбо новае пакаленне віртуальнай валюты таксама) дадуць альтэрнатыву банкаўскім грошам, прапаноўваючы магчымасць прымяняць новую грашовую палітыку для стымулявання росту намінальнага ВУП за кошт лепшага кантроль над адпаведнымі механізмамі павелічэння запазычанасці і перадачы крэдытаў.

Нарэшце, новая грашова-крэдытная палітыка прывядзе да памяншэння цыклічнага крызісу, які заўсёды спараджае бурбальную эканоміку разам з дрэннымі запазычанасцямі і будзе стымуляваць эканоміку ў антыцыклічныя перыяды.

Я буду рады атрымаць любы від каментарыяў альбо ўнёсак, каб напісаць новы артыкул разам з тым, хто гатовы прыняць удзел у гэтай адкрытай дыскусіі.

Гэты артыкул з'яўляецца ўласнасцю Алесандра Рафэліні і не можа быць выкарыстаны без яго выразнага пісьмовага дазволу. Twitter: @raffelini

#imaginenocurrency #blockchain #bitcoin #alessandroraffelini # fintech # cryptocurrency # crypto #ico хэштэг # cryptocurrencies # саміт # дэцэнтралізацыя # bitcoin # Ethereum #Ripple #BitcoinCash #EOS # Stellar # Litecoin # Cardano # Monero #IOTA

Сачыце за намі на Twitter, InvestFeed, Facebook, Instagram, LinkedIn, і далучайцеся да нашага разладу і Telegram.

Чытайце пра надыходзячую падзею Mastermind Magazine Altcoin тут.